资金百分比预测最坏情况：仓位风险管控

在确认一宗交易时，除了要考虑上述所说，经过分析和计算风险回报比率，再兼顾前些章节所说设置好止损和止盈点之后，是否已经万无一失了呢?其实除了之前所说之外，还有一个重点是投资者需要十分关注的。金融市场千变万化，如果利用保证金的杠杆交易的话，仓位越重，就算设有止损和考虑过风险回报比率，出现大额亏损的可能性仍然存在。

所以，在保证金交易中，除了考虑风险回报比率和设置止损止盈外，最好还要控制每笔交易的仓位风险。仓位风险控制，指的就是交易出现亏损下，最大的亏损范围会占总资金的多少百分比，简单而言，就是定下交易时的最坏情况。在一般情况下，我们可以根据个人的风险偏好，定下每笔交易的风险控制在总资金的1%-5%。举例说，假如账户总资金是10,000美元，一般投资者可以将交易亏损风险控制在1%，也就是说每笔交易可接受最大亏损额为100美元。这就有点像之前在止损里提过利用资金额度作止损的方式，一旦当前交易亏损达到100美元，就应止损离场。止损后总资金减少为9,900美元，所以照着1%交易亏损风险控制下，下一笔交易将下降至99美元。

同样的逻辑，假如投资者的风险承受能力较高，每笔交易亏损风险便可以控制在5%，也就是说每笔交易可接受的最大亏损额为500美元。如果当前交易实现800美元的盈利，总资金增加至10,800美元的话，下一笔交易的可接受最大亏损额度就是540美元了。通过总资金百分比控制亏损风险的好处是，除了考量风险回报比率和止损止盈点外，还可以宏观地控制整体账户资金的健康情况，并在每一次交易时都能保证账户资金的健康。因为每当总资金下降时，每笔交易的最大亏损限额都会随之下降，保证了账户资金健康程度，也同时保留更多交易的机会。而且，每当总资金上升时，每笔交易的亏损额度也能有所扩大，增加所对应的获利机会，是一个较宏观检讨各控制风险的方法。